কেওয়াইসি লঙ্ঘনের অভিযোগে পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্ককে ₹৫.৪৯ কোটি জরিমানা

 

ভারতের ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) কেওয়াইসি (নো ইওর কাস্টমার) নিয়ম লঙ্ঘনের অভিযোগে পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কের উপর ₹৫.৪৯ কোটি জরিমানা করেছে। রিজার্ভ ব্যাংক অফ ইন্ডিয়া (RBI) এর আগে কেওয়াইসি সম্মতি অনুশীলন নিয়ে উদ্বেগের কারণে ২০২৪ সালের জানুয়ারিতে ব্যাঙ্কের নতুন গ্রাহক অনবোর্ডিংয়ের উপর বিধিনিষেধ আরোপ করেছিল।

অর্থ মন্ত্রণালয়ের দেওয়া একটি প্রেস বিজ্ঞপ্তি অনুসারে, FIU তথ্য পেয়েছে যে পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কের কিছু ইউনিট এবং নেটওয়ার্ক অনলাইন জুয়া জাতীয় অবৈধ কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত লেনদেন সহজতর করার সাথে জড়িত ছিল। FIU তদন্তে জানা গেছে যে এই অবৈধ কার্যকলাপ থেকে প্রাপ্ত তহবিল পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কে থাকা ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে পাঠানো হয়েছিল।

অভিযোগের জবাবে, পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কের এক মুখপাত্র জানিয়েছেন যে FIU-এর তদন্তের সাথে যুক্ত ব্যবসায়িক লেনদেন দুই বছর আগে বন্ধ করে দেওয়া হয়েছে। মুখপাত্র আরও যোগ করেছেন যে ২০২৪ সালের ফেব্রুয়ারিতে কিছু আন্ত-ইউনিট চুক্তি বন্ধ করার পরে পেটিএমের সাথে আর পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কের সম্পর্ক নেই।

ভারতে ফিনটেক সেক্টরের উপর আরও তদন্তের মধ্যে FIU-এর জরিমানা এসেছে, যেখানে কিছু ডিজিটাল পেমেন্ট প্ল্যাটফর্মের সাথে সম্পর্কিত সম্ভাব্য মানি লন্ডারিং ঝুঁকি নিয়ে উদ্বেগ উত্থাপিত হচ্ছে। RBI দেশে পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডারদের অপারেশন নিয়ন্ত্রণকারী নিয়মকানুনও শক্ত করছে।